強(qiáng)積金教學(xué)
簡介
轉(zhuǎn)移步驟
考慮因素
|「 預(yù)設(shè)投資」策略簡介
轉(zhuǎn)移步驟
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| 如何轉(zhuǎn)移累算權(quán)益？ |
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| |  | | 受託人買賣基金 | | - 原受託人確定資料正確無誤後，為僱員沽出基金單位，再把兌現(xiàn)所得款項送交新受託人
| | | * 以上過程一般需時約6至8星期。期間會出現(xiàn)一段約1至2個星期的投資空檔，累算權(quán)益將不會投資於任何基金。因此有機(jī)會出現(xiàn)「低賣高買」現(xiàn)象。 | | | | 檢收確認(rèn)文件 | | 完成轉(zhuǎn)移後，僱員會收到分別由原受託人及新受託人發(fā)出的轉(zhuǎn)移結(jié)算書及轉(zhuǎn)移確認(rèn)書 | | |
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| 僱員需提供哪些資料予新受託人，以作出轉(zhuǎn)移？ |
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僱員在做出轉(zhuǎn)移時，須要向新受託人提交「僱員自選安排」— 轉(zhuǎn)移選擇表格（第MPF(S)–P(P)號表格），並須填寫以下資料：
- 個人資料（姓名、聯(lián)絡(luò)電話、身份證號碼、通訊地址等）、
- 原計劃的供款帳戶資料（原受託人及原計劃名稱、原計劃成員帳戶號碼、現(xiàn)職僱主名稱、僱主識別號碼）、
- 選擇轉(zhuǎn)移的累算權(quán)益（現(xiàn)職的僱員強(qiáng)制性供款及／或以往受僱或自僱期間的強(qiáng)制性供款）、
- 新計劃的強(qiáng)積金帳戶資料（新受託人及新計劃名稱、新計劃成員帳戶號碼等）、
- 簽署（須與原受託人紀(jì)錄的簽署式樣相同）。 |
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